Скажите, пожалуйста, это настоящий документ или очередной развод на 504 евро, с нетерпением жду вашего ответа.
ОТВЕТ:
Это классический «возвратный» развод — когда жертве сначала обещают вернуть потерянные деньги, а потом вытягивают ещё.
Разберу фальшивку.
Вам присылают якобы официальный бланк от регулятора (FCA) с утверждением, что:
Подписывайтесь на мой телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside. Темы канала: экономика, инвестиции, финтех, банки. Автор: Олег Анисимов Также читайте, как я погорел на стартапе.
- есть «коллективная претензия»
- вам «одобрен возврат» 65 800 евро
- деньги уже «найдены»
- осталось только оплатить 504 евро за «нотариальное переоформление»
После оплаты — естественно, ничего не приходит.
Почему это развод?
- Регуляторы не возвращают деньги частным лицам
В документе утверждается, что «инициатором процесса… выступает Financial Conduct Authority». Это ложь. Регуляторы (FCA, ЦБ и т.п.) не занимаются возвратами денег напрямую, не ведут «коллективные претензии» с выплатами клиентам, не рассылают бланки на вывод средств, не расследуют случаи мошенничества.
- «Коллективная претензия с номером» — выдумка
Коллективная претензия № RO5645734977528 — это просто номер для солидности.
- Требование оплатить комиссию вперёд
Это главный маркер развода.
Никогда не бывает:
возврата денег после предварительной оплаты
«нотариального сбора» перед переводом
«комиссии клиента за получение своих же средств»
Это всегда означает, что платёж уйдёт мошенникам, и они придумают новую уловку.
- Фальшивая логика «чарджбэка»
Они пишут: «установлена возможность процедуры Chargeback»
Но chargeback делают банк или платёжная система; он не требует «нотариального переоформления»; он не делается через «брокеров» и «посредников».
- Нереалистичная скорость выплат
«в сроки до 3-х часов… на счёт клиента»
Это абсурд:
международные возвраты так не работают
даже обычный перевод занимает дольше
возвраты через расследования — недели и месяцы
- Смешение всего подряд
В документе каша:
FCA (регулятор)
MiFID II (закон ЕС)
Expertsuisse (швейцарская организация)
Bilderlings (платёжка)
Revolut (банк)
Это делается специально, чтобы создать ощущение «международной серьёзности».
- Поддельные подписи и роли
CEO FCA (Nikhil Rathi)
«переводчик»
«контрагент»
В реальности:
такие люди не подписывают индивидуальные формы клиентам
тем более с переводчиками и «контрагентами»
- Давление по времени
«Срок действия: 10.04.2026 – 17.04.2026»
Это классика, чтобы ограничить время, не дать проверить информацию, заставить платить быстро.
Это не возврат денег, а вторая стадия развода — добивание уже пострадавшего человека.
ПОДРОБНЕЕ:
